غسل الأموال هو إجراء على متحصلات جريمة بقصد إخفاء مصدرها أو حقيقتها أو تمكين مرتكب الجريمة الأصلية من الانتفاع بها. لا يشترط شكل واحد؛ قد يتم عبر تحويلات أو شركات أو أصول أو حسابات أشخاص آخرين.
الأركان
- وجود مال متحصل من جريمة.
- فعل تحويل أو نقل أو إخفاء أو حيازة أو استخدام.
- العلم بالمصدر غير المشروع أو ما يقوم مقامه وفق النص.
- القصد إلى الإخفاء أو التمويه أو المساعدة.
الأدلة
الحسابات البنكية، الشركات الوهمية، العقود الصورية، التحويلات المتتابعة، النقد، الأصول، الرسائل وتقارير التحليل المالي.
العقوبات
تختلف بحسب الدور والظروف المشددة، وقد تشمل السجن والغرامة والمصادرة والمنع من السفر أو الإبعاد لغير السعودي، إضافة إلى مسؤولية المنشأة.
المصادرة
قد تشمل المتحصلات والوسائط أو قيمتها، مع حماية حقوق الغير حسن النية وفق الضوابط.
دفوع محتملة
- مشروعية مصدر المال.
- انتفاء العلم والقصد.
- عدم ثبوت صلة المتهم بالحساب أو الشركة.
- خطأ التحليل المالي أو ازدواج الحساب.
- بطلان إجراء مؤثر.
المصدر الرسمي
الخلاصة
العبرة بمصدر المال والعلم والتصرفات التي أخفت حقيقته، ويجب تحليل المسار المالي كاملًا.
هذا المحتوى معلومات قانونية عامة.